どうもTatsuoです。 余剰資金を投資に回す際、一括投資をするか、あえて期間を分散させて資金を投じるかで悩んでる人は多いと思います。 実際私も、手元にある資金を一括で投じるべきなのか分散させるべきなのか、はっきりと正解が分からず、悩んでいました。 そこで今回は、S&P 500の1988年4月から2021年1月までの実際の値動きをもとに、一括投資・期間分散投資をした場合の期待リターン、リ […]
どうも、Tatsuoです。 もうすぐ4月、新生活をスタートさせるタイミングで投資を始めようと考えている人もいるのではないでしょうか。 本記事では、今年ちょうど大学を卒業し、社会人として新たな生活をスタートさせるとともに、投資を始めようとしている弟に質問されたいくつかの質問に答えてみました。 投資初心者の人が抱きやすい疑問点が多く出てくると思いますので、ぜひご一読ください。 なぜ投資をするべきか 弟 […]
どうもTatsuoです。 ここ数週間、金利の変動を受けてか、シンガポールリートの値動きが見られたので、本記事では、3月に入ってからのシンガポール投資における雑感を書いていきます。 3月初旬のシンガポールリートの値動き 3月は、第1週目からシンガポールリートの下落が目立ちました。 一日でどかっと下がるわけではなく、じりじりと毎日1%程度下がる下げ方で、第2週の終わりころには下落も落ち着き、上昇しはじ […]
本記事では、2021年2月末現在の我が家のポートフォリオをまとめます。 2021年2月末時点のポートフォリオ 現時点のポートフォリオは以下の通りです。 リターンの状況は以下の通りです。 投下資金：約596万円 トータルリターン：約145万円 実現利益：約61万円 未実現利益：約83万円 CAGR（年平均成長率）：7.54% 実現年平均利回り：2.59% 2021年が始まってから、早2カ月が経過しま […]
どうもTatsuoです。 保険業界で働いていると、SNSを眺めていても、どうしても保険に対する意見に目が留まります。 最近ちょくちょく見かけるのが、”保険不要論”なるもの。 たしかに、明らかに不要だと考えられる保険商品が一部あるのも事実ですが、SNSを見ていると、偏った知識を基にしていたり、二次情報に基づいて”保険は不要”であると発信している場面も見 […]
どうもTatsuoです。 本記事では、海外赴任に伴って疑問となりやすい、日本国内での税金や、健康保険、扶養、年金について解説します。 所得税 まずは所得税から。 所得税法では、納税義務者（個人）を、居住者と非居住者に分けて、課税範囲に違いを設けています。 居住者・非居住者の判定は、住民票の有無ではなく、住所の推定に基づいて行われます。 海外赴任の場合、基本的には非居住者として扱われます。 非居住者 […]
どうもTatsuoです。 結婚を期に正社員からパートになったり、専業主婦だった人が仕事を始めるときに頭を悩ませることが多いであろう、日本の「扶養」制度。 年収の壁がいくつもあって、煩雑に感じる人も多いのではないでしょうか。 実は、これらの年収の壁は、税法上の扶養と社会保険上の扶養、2種類の扶養制度に関係しています。 本記事では、それぞれの扶養の概要と、年収の壁の要件について解説します。 扶養の種類 […]
どうもTatsuoです。 今回は、これまで株式投資や債券投資をしたことがない方に向けて、そもそもの投資の始め方について解説します。 資産運用に興味はあるものの、まずは何から行動したらよいのか分からない、という人は意外と多いのではないでしょうか。 そこで、本記事では、株や債券の買い方と、投資信託について焦点を当てて解説したいと思います。 Tatsuo 資産運用の考え方については、【資産運用ことはじめ […]
どうもTatsuoです。 【二重課税と租税条約】外国株式に投資する際に考慮すべき課税制度についてでも解説したとおり、日本では、海外株に投資する場合、配当金に対して二重課税が生じます。 一方、シンガポールから投資をする場合、個人が外国株に投資をしても、配当金の二重課税は生じません。 これは、シンガポールがとる所得税体系が日本とは異なるためです。 本記事では、シンガポールがとる所得税体系について簡単に […]
どうもTatsuoです。 【シンガポール株】シンガポール株に投資するならシンガポールリートがおススメ【おすすめ銘柄】でもご紹介した通り、シンガポール株の中には、シンガポールリートという魅力的な選択肢があります。 シンガポールリートの魅力は、その配当の安定性と長期的に見た株価の上昇です。 シンガポールリートは、配当をもらいつつ、長期的にキャピタルゲインも狙える銘柄が揃っています。 しかし、いくらシン […]
